Laut EY erreichte das gesamte verwaltete ETF-Vermögen (Assets under Management, AUM) im letzten Quartal 2024 die Rekordsumme von 14,8 Billionen US-Dollar. Noch bedeutender ist, dass die Nettozuflüsse mit 1,88 Billionen US-Dollar einen Höchststand markierten – ein klares Zeichen dafür, dass mehr Anleger denn je ETFs als bevorzugtes Anlageinstrument wählen.

Doch was macht ETFs so attraktiv? Im Kern sind es Investmentfonds, die Gelder mehrerer Anleger bündeln, um ein breit gestreutes Portfolio aus Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffen zu erwerben. Anders als Einzelaktien, die nur eine Beteiligung an einem Unternehmen darstellen, fassen ETFs viele Vermögenswerte zusammen. So helfen sie, Risiken zu streuen und die Anfälligkeit für Marktschwankungen zu verringern.

Diversifizierung & Flexibilität: Darum sind ETFs für jeden Anleger geeignet

Diversifizierung ist ein Grundprinzip der Geldanlage. Dabei verteilen Sie Ihr Geld auf verschiedene Investitionsarten, um Ihr Portfolio über Wasser zu halten.

ETFs sind ein hervorragendes Instrument zur Diversifizierung. Sie funktionieren wie Körbe, die eine Mischung verschiedener Investments enthalten – Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder sogar Immobilien. Wenn Sie in einen ETF investieren, streuen Sie Ihr Geld im Wesentlichen auf alle darin enthaltenen Assets.

Zudem bieten ETFs ein Engagement in einer Vielzahl von Anlageklassen, Sektoren und Regionen. Sie finden beispielsweise Fonds, die ganze Aktienmärkte, spezifische Branchen wie Technologie oder Gesundheit oder auch Schwellenländer abbilden. Da ETFs an großen Börsen gehandelt werden, bieten sie Liquidität und Flexibilität.

Renditen maximieren bei geringen Gebühren

Während Diversifizierung zur Risikosteuerung beiträgt, ist es ebenso wichtig, Kosten niedrig zu halten. Jede Gebühr – sei es für Fondsmanagement oder Transaktionen – schmälert den Betrag, der investiert bleibt und mit der Zeit wächst.

Die Kostenquote ist die Jahresgebühr, die Fonds ihren Anteilseignern berechnen. Eine Quote von 0,50 % bedeutet zum Beispiel: Für 1.000 USD Anlagesumme zahlen Sie jährlich 5 USD.

Auf den ersten Blick mag der Gebührenunterschied gering erscheinen, doch mit der Zeit summieren sich diese Kosten und wirken sich direkt auf Ihre Rendite aus. Stellen Sie sich vor, Sie investieren 10.000 USD in zwei ETFs mit unterschiedlichen Kostenquoten:

· ETF A hat eine Quote von 0,10 %

· ETF B hat eine Quote von 0,50 %

Über 20 Jahre und bei einer angenommenen Durchschnittsrendite von 7 % pro Jahr ergibt sich:

· ETF A (niedrigere Kosten) steigt auf 37.616 USD

· ETF B (höhere Kosten) steigt auf 34.923 USD

Das ist ein Unterschied von 2.693 USD – allein durch die Gebühren.

Wie schneiden kostengünstige ETFs im Vergleich zu anderen Anlagen ab?

Bei aktiv gemanagten Investmentfonds fallen meist höhere Gebühren an, oft über 1 % pro Jahr. Kostengünstige ETFs haben dagegen in der Regel eine Quote unter 0,20 %. Beim Kauf von Einzelaktien gibt es zwar keine Kostenquote, aber Anleger müssen oft Provisionen und Transaktionskosten berücksichtigen. ETFs bieten dagegen eine automatische Diversifizierung – mit einem einzigen Trade erhält man ein Engagement in Hunderten oder Tausenden von Aktien.

Zusammenfassend ist die Einbeziehung von Low-Cost-ETFs in Ihre Anlagestrategie eine der einfachsten Möglichkeiten, die Rendite zu maximieren und gleichzeitig unnötige Gebühren zu minimieren. Egal, ob Sie Erstinvestor sind oder ein bestehendes Portfolio optimieren möchten: Die Wahl kostengünstiger ETFs über eine vertrauenswürdige Plattform wie Freedom24 stellt sicher, dass mehr von Ihrem Geld investiert bleibt und für Sie arbeitet. Mit Freedom24 erhalten Sie Zugang zu einer großen Auswahl an kostengünstigen ETFs mit attraktiven Kostenquoten und können so preiswert ein diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Fallstudien: Wie kostengünstige ETFs Ihr Portfolio stärken können

1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Ticker: CSPX)

Dieser ETF bietet Anlegern ein Engagement in 500 der größten US-Unternehmen. Mit einer Kostenquote von 0,07 % pro Jahr ist er eine der kosteneffizientesten Möglichkeiten, in den US-Aktienmarkt zu investieren.

2. Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (Ticker: VHVG)

Dieser ETF bietet Zugang zu über 2.000 Aktien aus Nordamerika, Europa und dem asiatisch-pazifischen Raum. Mit einer Kostenquote von nur 0,12 % pro Jahr ist er im Vergleich zu vielen anderen globalen Aktienfonds sehr kostengünstig.

Diese beiden kostengünstigen ETFs sind hervorragende Beispiele dafür, wie solche Anlagemöglichkeiten ein diversifiziertes Exposure an den globalen Märkten bieten und gleichzeitig die Kosten minimieren können. So helfen sie Anlegern, ihre Rendite im Laufe der Zeit zu maximieren.

Investieren Sie noch heute mit Freedom24 in kostengünstige ETFs

Für alle, die in ETFs investieren möchten, macht Freedom24 den Einstieg mit einer exklusiven Aktion noch einfacher: Neukunden, die sich zwischen dem 1. Dezember 2024 und dem 30. April 2025 registrieren und eine Einzahlung auf ihr Konto vornehmen, können bis zu 20 Gratisaktien erhalten - ein idealer Start für ein Investmentportfolio.

So funktioniert es

Die Anzahl der Gratisaktien, die Sie erhalten, hängt von der Höhe Ihrer Einzahlung ab:

· Einzahlung von 5.000 – 19.999 Euro: Sie erhalten 3 Gratisaktien (Verwenden Sie den Promo-Code: WELCOME5)

· Einzahlung von 20.000 – 49.999 Euro: Sie erhalten 10 Gratisaktien (Verwenden Sie die Promo-Codes: WELCOME20 + WELCOME5)

· Einzahlung von 50.000 Euro oder mehr: Sie erhalten 20 Gratisaktien (Verwenden Sie die Promo-Codes: WELCOME50 + WELCOME20 + WELCOME5)

Diese Aktion soll neuen Anlegern helfen, sich von Anfang an mit dem Investieren in ETFs vertraut zu machen und ihnen den Einstieg in die Diversifizierung ohne zusätzliche Kosten zu erleichtern.

So fordern Sie Ihre Gratisaktien an

Lassen Sie sich dieses zeitlich begrenzte Angebot nicht entgehen - sichern Sie sich noch heute Ihre Gratisaktien und starten Sie Ihre Investitionsreise. Der Einstieg ist ganz einfach:

· Im Web: Gehen Sie auf Ihre Profilseite und klicken Sie auf "Promo-Code eingeben".

· In der Handy-App: Öffnen Sie das "Menü" und wählen Sie "Promo-Code eingeben".

Die Plattform von Freedom24 ermöglicht es Einsteigern, sich vertrauensvoll an kostengünstige ETFs und andere Anlagemöglichkeiten heranzutasten. Als Teil der Freedom Holding Corp., einer an der NASDAQ notierten Finanzgruppe, unterliegt Freedom24 einer strengen aufsichtsrechtlichen Kontrolle. Dies bietet Anlegern ein zusätzliches Maß an Sicherheit und Transparenz.

Bitte beachten Sie, dass jede Investition in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente immer ein Risiko des Kapitalverlusts mit sich bringt. Vergangene Renditen garantieren keine zukünftigen Renditen. Es ist wichtig, dass Sie Ihre eigene Analyse durchführen, bevor Sie eine Investition tätigen.